Shopify kirjanpito Suomessa: raportit, ALV-asetukset ja integraatio ilman yllätyksiä
Shopify antaa kaiken tiedon, jota kirjanpito tarvitsee, mutta ei siinä muodossa, jossa kirjanpito sen haluaa. Tässä mitkä Shopifyn raportit menevät kirjanpitäjälle, miten verot asetetaan kauppaan oikein, miten Shopifyn omat laskut käsitellään ALV:ssä ja milloin integraatio kirjanpito-ohjelmaan kannattaa.
Lyhyesti
- Shopify-kaupan kirjanpito tehdään kolmesta lähteestä: myyntiraportista (mitä myytiin ja millä verokannalla), maksupalveluiden tilityksistä (mitä rahaa tuli) ja Shopifyn omista laskuista (mitä alusta maksoi).
- Shopify laskuttaa EU-kauppiaita irlantilaisesta yhtiöstä. Kun ALV-tunniste on annettu, tilausmaksussa ja sovelluksissa ei ole ALV:tä ja sinä lasket 25,5 %:n veron käännetysti.
- Shopify Paymentsin tilitys tulee Suomessa aikaisintaan 3 arkipäivän päästä, ja perjantain ja sunnuntain välisenä aikana kertyneet maksut yhdistetään yhdeksi tilitykseksi.
- Väärä veroasetus kaupassa toistuu jokaisessa tilauksessa. Tarkista hinnat sisältävät veron -asetus ja tuotekohtaiset verokannat ennen ensimmäistä myyntiä.
Hinnat: Kirjanpidon hinta 2026
Shopify-kaupan kirjanpito Suomessa tehdään Shopifyn raporteista, ei pankkitiliotteesta. Kirjanpitäjä tarvitsee kuukausittain myyntiyhteenvedon verokannoittain, jokaisen maksutavan tilitysraportin ja Shopifyn omat laskut. Myynti kirjataan bruttona, maksupalvelun palkkiot kuluksi ja Shopifyn tilaus- ja sovellusmaksuista lasketaan käännetty ALV, koska ne laskutetaan Irlannista. Pankkiin tullut tilitys on vain rahan siirto.
Mitä Shopify-kauppiaan pitää antaa kirjanpitäjälle?
Shopifyssa on kymmeniä raportteja, mutta kirjanpitoon tarvitaan vain muutama. Tärkeintä on, että jokainen euro näkyy kerran: myynti myyntiraportissa, raha tilitysraportissa ja kulut laskuissa. Kun samaa summaa ei kirjata kahdesta lähteestä, kirjanpito täsmää.
| Shopifyn raportti tai näkymä | Mitä kirjanpitoon | Kuinka usein |
|---|---|---|
| Talousyhteenveto (Finances summary) | Bruttomyynti, alennukset, palautukset, toimitusmaksut ja verot | Kuukausittain |
| Myynti verokannoittain ja maittain | ALV-ilmoituksen pohja, EU-myynnin seuranta | Kuukausittain |
| Shopify Payments, Payouts | Tilitykset pankkiin, palkkiot, palautukset ja takaisinveloitukset | Jokainen tilitys tai kuukausi |
| Muiden maksutapojen raportit | PayPalin, Klarnan ja muiden tilitykset erikseen | Kuukausittain |
| Laskut (Settings, Billing) | Tilausmaksu, sovellukset, teemat ja muut Shopifyn veloitukset | Jokainen lasku |
| Lahjakorttiraportti | Myydyt ja käytetyt lahjakortit | Kuukausittain |
Yksittäisiä tilauksia ei kirjata kirjanpitoon yksi kerrallaan. Kuukauden yhteenveto verokannoittain riittää tositteeksi, kunhan sen takaa pääsee tarvittaessa yksittäiseen tilaukseen. Tämä pitää tositemäärän pienenä. Yleiskuva verkkokaupan kirjanpidosta varastoineen on artikkelissa verkkokaupan kirjanpito.
Miten Shopifyn ALV-asetukset tehdään Suomessa?
Shopify laskee verot asetusten mukaan, ja virheellinen asetus monistuu jokaiseen tilaukseen. Siksi verot kannattaa tarkistaa ennen ensimmäistä myyntiä ja aina, kun verokannat muuttuvat. Ajantasaiset kannat ovat artikkelissa ALV-kannat 2026.
- Yleinen verokanta 25,5 % Suomeen toimitettaville tuotteille.
- Alennetut kannat tuotekohtaisesti, esimerkiksi elintarvikkeet 13,5 %. Shopifyn tuotekohtaiset veroasetukset pitää tehdä erikseen.
- Hinnat sisältävät veron -valinta päällä, kun myyt kuluttajille. Muuten asiakas näkee kassalla eri hinnan kuin tuotesivulla.
- Toimitusmaksun vero: toimitusmaksu verotetaan pääsääntöisesti samalla kannalla kuin tuote, jonka mukana se myydään.
- EU-myynti: jos myyt kuluttajille muihin EU-maihin yli 10 000 euroa vuodessa, verot lasketaan ostajan maan kannalla. Siitä lisää artikkelissa OSS ja EU-myynnin ALV.
- Yritysasiakkaat EU:sta: ALV-tunnisteen tarkistus kassalla, jotta myynti tehdään käännetyllä verolla.
Miten Shopify Paymentsin tilitykset kirjataan?
Shopify Payments toimii Stripen maksuteknologian päällä, ja tilitys käsitellään kuten minkä tahansa maksupalvelun tilitys. Shopifyn mukaan Suomessa maksut tilitetään aikaisintaan kolmen arkipäivän kuluttua, euroina, ja perjantain, lauantain ja sunnuntain maksut yhdistetään yhdeksi tilitykseksi. Pankkiin tuleva summa on myynnit miinus palautukset miinus palkkiot.
Kirjanpidossa tilitykselle avataan oma välitili. Myynnit kirjataan sille bruttona, palkkiot kuluksi ja pankkiin tullut summa siirtona. Shopifyn mukaan Shopify Paymentsin palkkioihin ei lisätä ALV:tä Euroopassa Irlantia lukuun ottamatta. Palkkioiden ALV-käsittely ja täsmäytys on käyty läpi tarkemmin artikkelissa Stripe kirjanpito ja maksupalvelut.
Mitä ALV:tä Shopifyn tilaus- ja sovellusmaksuissa on?
Shopify laskuttaa EU:ssa toimivia kauppiaita irlantilaisen yhtiönsä Shopify International Limitedin kautta. Kun olet antanut Shopifylle ALV-tunnisteesi (FI ja Y-tunnus ilman väliviivaa), laskussa ei ole ALV:tä. Silloin sinä lasket 25,5 prosentin veron itse ja vähennät sen samassa ALV-ilmoituksessa. Tätä kutsutaan käännetyksi verovelvollisuudeksi.
Jos ALV-tunniste puuttuu Shopifyn laskutusasetuksista, Shopify veloittaa ALV:n itse. Sitä et saa vähentää Suomen ALV-ilmoituksessa tavallisena ostona, joten tunnisteen lisääminen kannattaa tarkistaa heti. Sama koskee kaupan sovelluksia, jotka laskutetaan Shopifyn kautta. Suoraan sovelluksen kehittäjältä tuleva lasku käsitellään kehittäjän sijaintimaan mukaan. Yleiset säännöt ulkomaisille laskuille on koottu artikkeliin ulkomaiset laskut ja ALV.
Kannattaako Shopify integroida kirjanpito-ohjelmaan?
Integraatio siirtää Shopifyn myynnit ja tilitykset kirjanpito-ohjelmaan automaattisesti. Hyöty riippuu siitä, mitä integraatio siirtää. Jos se vie jokaisen tilauksen omana tositteenaan, kirjanpito paisuu ja täsmäytys vaikeutuu. Hyvä integraatio vie päivä- tai tilityskohtaisen yhteenvedon verokannoittain ja erottelee palkkiot ja palautukset.
- Tilauksia on satoja kuussa ja maksutapoja useita.
- Integraatio vie yhteenvedon verokannoittain eikä jokaista tilausta.
- Palkkiot, palautukset ja tilitykset erottuvat omille tileilleen.
- Kirjanpitäjä on hyväksynyt kirjausmallin ennen käyttöönottoa.
- Jokainen tilaus tulee omana tositteenaan ja kirjanpito paisuu.
- Sama myynti tulee kirjanpitoon sekä integraatiosta että pankin tilityksestä.
- Kukaan ei tarkista, että tilitysten summa vastaa pankkiin tullutta rahaa.
- Kirjausmalli tehdään itse, ja ALV-koodit ovat väärin.
Pienelle kaupalle, jolla on muutama kymmenen tilausta kuussa, riittää usein, että raportit ladataan kerran kuussa ja kirjanpitäjä kirjaa ne. Kun tilauksia on enemmän, integraatio säästää aikaa. Kumpikin malli vaatii saman asian: välitilit täsmäytetään kuukausittain.
Varasto on asia, jota integraatio ei hoida puolestasi. Shopifyn varastoraportti kertoo kappalemäärät ja, jos ostohinnat on syötetty, varaston arvon. Tilikauden lopussa varasto inventoidaan ja arvostetaan hankintahintaan, jotta tulos kertoo myytyjen tuotteiden todellisen katteen. Ohjeet tähän löytyvät artikkelista inventaario.
Miten lahjakortit ja alennuskoodit kirjataan?
Shopifyn lahjakortti on yleensä monikäyttöinen arvoseteli, koska sillä voi ostaa eri verokannan tuotteita. Myydessä se ei ole vielä myyntiä vaan velkaa asiakkaalle. Myynti ja ALV kirjataan vasta, kun lahjakortilla ostetaan, ja silloin sen tuotteen verokannalla, joka ostetaan. Käyttämättä vanhentuneet lahjakortit tuloutetaan.
Alennuskoodi pienentää myyntiä, ja ALV lasketaan alennetusta hinnasta. Shopifyn myyntiraportissa alennukset näkyvät omana rivinään, mutta kirjanpitoon riittää myynti alennusten jälkeen. Jos haluat seurata, paljonko kampanjat maksavat, alennukset voi kirjata myynnin oikaisutilille. Kampanjan kannattavuutta voi arvioida katelaskurilla.
Laske tuotteen kate palkkioiden ja alennusten jälkeen
Katelaskuri omalla sivullaanToiminimi vai osakeyhtiö Shopify-kaupalle?
Shopify toimii kummallakin yhtiömuodolla samalla tavalla. Kirjanpidossa ero näkyy tilinpäätöksessä ja verotuksessa: toiminimen tulos verotetaan yrittäjän tulona, osakeyhtiö maksaa 20 prosentin yhteisöveron. Kun kauppa kasvaa ja varastoon sitoutuu rahaa, osakeyhtiö on usein selkeämpi, koska yrityksen ja omistajan rahat pysyvät erillään. Valinnan perusteet ovat artikkelissa toiminimi vai osakeyhtiö.
Kirjanpidon kustannukseen vaikuttaa enemmän tositteiden määrä kuin yhtiömuoto. Esimerkkihinnat eri kokoisille kaupoille löydät sivulta Shopify-kaupan kirjanpidon hinta.
Usein kysytyt
Miten Shopify-myynti kirjataan kirjanpitoon?+
Kuukauden myyntiyhteenvedosta verokannoittain bruttona. Maksupalveluiden tilitykset kirjataan välitileille, palkkiot kuluksi ja pankkiin tullut raha siirtona.
Onko Shopifyn kuukausimaksussa ALV?+
Ei, kun olet antanut Shopifylle suomalaisen ALV-tunnisteen. Shopify laskuttaa Irlannista, ja sinä lasket 25,5 %:n veron käännetysti ja vähennät sen samassa ilmoituksessa.
Milloin Shopify Payments tilittää rahat Suomessa?+
Shopifyn mukaan aikaisintaan kolmen arkipäivän kuluttua. Perjantain, lauantain ja sunnuntain maksut yhdistetään yhdeksi tilitykseksi.
Pitääkö jokainen Shopify-tilaus kirjata erikseen?+
Ei tarvitse. Kuukauden tai päivän yhteenveto verokannoittain riittää, kunhan Shopifysta pääsee tarvittaessa yksittäiseen tilaukseen.
Mitkä Shopifyn raportit kirjanpitäjä tarvitsee?+
Talousyhteenvedon, myynnin verokannoittain ja maittain, Shopify Paymentsin tilitykset, muiden maksutapojen raportit ja Shopifyn omat laskut.
Miten Shopifyn lahjakortti kirjataan?+
Myyty lahjakortti on velkaa asiakkaalle. Myynti ja ALV kirjataan, kun lahjakortilla ostetaan, ostetun tuotteen verokannalla.
Tarvitseeko Shopify-kauppa integraation kirjanpitoon?+
Ei välttämättä. Pienellä kaupalla kuukausiraportit riittävät. Integraatio kannattaa, kun tilauksia on paljon, kunhan se vie yhteenvedot eikä jokaista tilausta erikseen.
Tekee pienyritysten kirjanpitoa Taukossa ja kirjoittaa asioista, joita yrittäjät kysyvät meiltä useimmin. Pyrkii vastaamaan niin, ettei lukijan tarvitse tuntea yhtään kirjanpitotermiä.
Lue seuraavaksi
Verkkokaupan kirjanpito: Shopify, Stripe, Klarna ja PayPal, ja miksi tavallinen tilitoimisto hukkuu tapahtumiin
Verkkokaupan kirjanpito eroaa palveluyrityksestä kolmessa asiassa: satoja tapahtumia, maksupalveluiden tilitykset ja EU-myynnin ALV. Tässä miten Shopify, Stripe, Klarna ja PayPal täsmäytetään, mitä OSS tarkoittaa, miten varasto käsitellään ja miksi tositehinnoiteltu tilitoimisto tulee verkkokaupalle kalliiksi.
Somevaikuttajan verotus: tuotelahjat, yhteistyöt, YouTube- ja TikTok-tulot, ALV ja oikea yritysmuoto
Somevaikuttajan ja tubettajan verotus eroaa tavallisesta palkkatulosta kolmella tavalla: tuloa tulee tavarana ja palveluina, rahaa maksavat ulkomaiset alustat, ja kaupalliset yhteistyöt ovat arvonlisäverollista markkinointipalvelua. Tässä käydään läpi, mitä pitää verottaa, miten tuotelahjat arvostetaan, miten YouTuben, TikTokin ja Twitchin tulot käsitellään ALV:ssä ja milloin kannattaa valita toiminimi, kevytyrittäjyys tai osakeyhtiö.
ALV-kannat 2026: mitkä tuotteet ja palvelut ovat 25,5, 13,5, 10 vai 0 %
Suomessa on vuonna 2026 kolme arvonlisäverokantaa: yleinen 25,5 %, alennettu 13,5 % ja alin 10 %. Lisäksi osa myynnistä on verotonta tai nollaverokannan alaista. Tästä näet, mihin kantaan oma alasi kuuluu, mitä muuttui vuosina 2024-2026 ja miten sama yritys voi tarvita laskulleen kahta eri verokantaa.