Siivooja tilitoimisto: tarvitseeko yksin siivoava kirjanpitäjän, ja mitä sen pitää hoitaa
Yksin siivoava yrittäjä tarvitsee tilitoimiston yleensä silloin, kun hän siivoaa päätoimisesti omalla Y-tunnuksella: kirjanpitäjä pitää ennakkoperintärekisterin ja laskupohjan kunnossa asiakkaan kotitalousvähennystä varten, seuraa 20 000 euron ALV-rajaa ja vähentää aineet, välineet ja ajot. Siivoojan toiminimen kirjanpito maksaa Taukossa 69 €/kk alv 0 %. Tässä milloin kirjanpitäjä kannattaa, mitä sen pitää hoitaa ja mitä kysyä.
Lyhyesti
- Yksin siivoava tarvitsee kirjanpitäjän yleensä, kun siivoaa omalla Y-tunnuksella ja asiakkaita on joka viikko. Muutaman siivouksen kokeiluun riittää usein laskutuspalvelu.
- Asiakas saa kotitalousvähennyksen vain, jos olet ennakkoperintärekisterissä ja laskulla on työn osuus eriteltynä.
- Moni yksin siivoava jää 20 000 euron ALV-rajan alle. 45 euron tuntihinnalla raja täyttyy noin 444 laskutetulla tunnilla vuodessa, eli noin 10 tunnilla viikossa.
- Taukossa siivoojan toiminimen kirjanpito maksaa 69 €/kk alle 30 tositteella (alv 0 %). Oman hintasi näet hintalaskurista.
Siivooja tilitoimisto on ajankohtainen, kun siivoat omalla Y-tunnuksella ja haluat, että laskut, rekisterit ja vähennykset ovat kunnossa ilman iltatöitä. Yksin siivoavan kirjanpito on yksinkertaista, mutta kolme asiaa ratkaisee rahan: asiakkaan kotitalousvähennys, ALV-raja ja kulujen vähentäminen. Kirjanpitäjä hoitaa ne kiinteällä hinnalla. Oman hintasi näet hintalaskurista, ja nykyisen laskusi vertailun saat kilpailutuksesta.
Tarvitseeko yksin siivoava tilitoimiston?
Yksin siivoava ei ole velvollinen ottamaan tilitoimistoa, mutta toiminimen kirjanpito (pieni toiminimi saa pitää yhdenkertaista kirjanpitoa), ALV-ilmoitukset ja veroilmoitus pitää tehdä joka tapauksessa. Tilitoimisto kannattaa yleensä, kun siivoat päätoimisesti, ostat aineita ja välineitä ja ajat omalla autolla kohteesta toiseen. Kokeiluun ja muutamaan siivoukseen kuukaudessa laskutuspalvelu voi riittää.
Euromääräinen vertailu on artikkelissa kevytyrittäjä vai toiminimi, ja siivoojan vaihtoehdot hintoineen sivulla siivoojan kirjanpidon hinta.
Mitä tilitoimiston pitää hoitaa yksin siivoavalle?
| Asia | Yksin siivoavalla | Mitä tilitoimisto tekee |
|---|---|---|
| Kotitalousvähennys | Kuluttaja-asiakkaat | Tarkistaa laskupohjan: työn osuus eriteltynä aineista ja matkoista |
| Ennakkoperintärekisteri | Asiakkaan vähennyksen ehto | Seuraa rekisterimerkinnän tilaa |
| ALV-raja | Usein alle 20 000 € | Seuraa kertymää ja kertoo, kun raja lähestyy |
| Kulut | Aineet, liinat, imuri, työvaatteet | Vähentää kulut, pienhankinnat kerralla |
| Ajot | Oma auto kohteiden välillä | Kirjaa ajot ajopäiväkirjasta, 0,55 €/km |
| YEL ja ennakkovero | Fyysinen työ | Laskee työtulon ja ennakkoveron |
Mitkä työvaatteet, aineet ja koneet saa vähentää, on käyty läpi artikkelissa siivoojan verovähennykset, ja niiden kirjaaminen artikkelissa siivoojan kirjanpito.
Kannattaako yksin siivoavan olla ALV-rekisterissä?
Jos myyt pääasiassa kotitalouksille ja liikevaihto jää enintään 20 000 euroon kalenterivuodessa, ALV-rekisterin ulkopuolella pysyminen pitää kuluttajan hinnan matalampana tai katteen parempana. Vastapainona et vähennä aineiden, välineiden ja auton kulujen ALV:tä. Kun myyt yrityksille, jotka vähentävät ALV:n itse, rekisteröityminen voi kannattaa jo rajan alla.
Rajan seuraaminen on artikkelissa ALV:n alaraja. Tilitoimiston tehtävä on kertoa, kun kertymä lähestyy rajaa, jotta ehdit muuttaa hinnaston ennen kuin raja ylittyy.
Mitä siivoojan kannattaa kysyä tilitoimistolta?
- Tarkistatteko laskupohjani niin, että asiakas saa kotitalousvähennyksen?
- Seuraatteko ennakkoperintärekisterin tilaa ja ALV-rajan kertymää kuukausittain?
- Miten ajot kohteiden välillä kirjataan, ja millaisen ajopäiväkirjan tarvitsette?
- Mitkä työvaatteet ja välineet voin vähentää?
- Mitä YEL-työtuloa suosittelette, kun työ on fyysistä?
- Mikä on kuukausihinta, ja paljonko tilinpäätös ja veroilmoitus maksavat erikseen?
Missä yksin siivoavan kirjanpito menee pieleen?
- Ennakkoperintärekisteri puuttuu. Asiakas ei saa vähennystä, ja jatkosiivoukset jäävät tilaamatta.
- Työn osuus puuttuu laskulta. Asiakas ei tiedä, paljonko voi vähentää.
- ALV-raja ylittyy kesken vuoden. Vero maksetaan rajan ylittävästä myynnistä alkaen, ja ilman ALV:tä lähetetyistä laskuista se tulee omasta pussista.
- Ajot jäävät kirjaamatta. Kohteiden väliset kilometrit ovat siivoojan suurimpia vähennyksiä, mutta vain ajopäiväkirjalla.
Paljonko tilitoimisto maksaa siivoojalle?
Yksin siivoavan toiminimen kirjanpito maksaa Taukossa alle 30 tositteella 69 €/kk ja 30–60 tositteella 89 €/kk alv 0 %. Jos olet ALV-rajan alla, maksat laskun ALV:n itse, eli 69 euron hinta on sinulle 86,60 euroa.
| Siivooja | Oletukset | Tauko, alv 0 % |
|---|---|---|
| Kotisiivous, ALV-rajan alla | Alle 30 tositetta | 69 €/kk |
| Kotisiivous ja yritysasiakkaat, ALV-rekisterissä | 30–60 tositetta | 89 €/kk |
| Ensimmäinen työntekijä | 30–60 tositetta, 1 palkansaaja | 89 € + 19 € = 108 €/kk |
Kun palkkaat ensimmäisen työntekijän, mukaan tulevat TES-palkat ja tilaajavastuu. Niistä kerrotaan sivulla siivousyritys tilitoimisto.
Usein kysytyt
Tarvitseeko siivooja tilitoimiston?+
Ei ole pakko, mutta toiminimen kirjanpito, ALV-ilmoitukset ja veroilmoitus pitää tehdä. Päätoimisesti siivoavalle tilitoimisto kannattaa yleensä, kokeiluun laskutuspalvelu voi riittää.
Paljonko siivoojan tilitoimisto maksaa?+
Taukossa yksin siivoavan toiminimi maksaa alle 30 tositteella 69 €/kk alv 0 %. ALV-rajan alla olevalle se on 86,60 €/kk. Tilinpäätös ja veroilmoitus laskutetaan erikseen.
Saako asiakas kotitalousvähennyksen yksin siivoavalta?+
Saa, jos olet ennakkoperintärekisterissä maksuhetkellä ja laskulla on työn osuus eriteltynä.
Pitääkö siivoojan olla ALV-rekisterissä?+
Ei, jos liikevaihto jää enintään 20 000 euroon kalenterivuodessa. Kun raja ylittyy, verovelvollisuus alkaa siitä myynnistä, jolla raja ylittyy.
Paljonko siivooja voi vähentää ajoista?+
Kohteiden väliset ajot omalla autolla ovat työajoa, ja niistä voi vähentää 0,55 €/km vuonna 2026, kun ajot on kirjattu ajopäiväkirjaan.
Kannattaako siivoojan olla kevytyrittäjä?+
Kokeiluun ja sivutyöhön usein kyllä. Kun siivoat päätoimisesti ja ostat aineita, välineitä ja ajat paljon, toiminimi ja kiinteähintainen kirjanpito tulevat yleensä edullisemmiksi.
Tekee pienyritysten kirjanpitoa Taukossa ja kirjoittaa asioista, joita yrittäjät kysyvät meiltä useimmin. Pyrkii vastaamaan niin, ettei lukijan tarvitse tuntea yhtään kirjanpitotermiä.
Lue seuraavaksi
Siivoojan verovähennykset 2026: työvaatteet, aineet, auto ja muut kulut
Siivousyrittäjän kulut ovat pieniä yksittäin mutta isoja yhteensä: liinat, aineet, kengät, koneet ja kilometrit. Tässä rajanveto taulukkona, mitä vähennetään ja mitä ei, miten ajot kohteiden välillä kirjataan ja mitä palkansaajana siivoava voi vähentää vuonna 2026.
Kotisiivous tuntihinta 2026: 45–66 €/h hinnastoissa, noin 27–40 €/h kotitalousvähennyksen jälkeen ja mitä siivous maksaa vuodessa
Kotisiivouksen tuntihinta on siivousyritysten hinnastoissa lokakuussa 2026 noin 45–66 euroa tunnilta ALV:n kanssa, ja kotitalousvähennyksen jälkeen siitä jää maksettavaksi noin 27–40 euroa tunnilta. Hinta riippuu siitä, kuinka usein siivous tehdään, millä paikkakunnalla asut ja mitä tuntihinnan päälle laskutetaan. Tässä viiden siivousyrityksen hinnat, miten säännöllisyys muuttaa tuntihintaa, mitkä lisämaksut eivät oikeuta vähennykseen ja laskelma siitä, paljonko kotisiivous maksaa vuodessa kerran kuussa, joka toinen viikko tai joka viikko.
Kevytyrittäjä vai toiminimi 2026? Erot, koko vuoden kulut ja missä kohtaa oma Y-tunnus tulee halvemmaksi
Kevytyrittäjä vai toiminimi: kevytyrittäjyys on halvempi pienellä ja satunnaisella laskutuksella, toiminimi yleensä silloin, kun laskutat säännöllisesti yli noin 1 000 euroa kuussa, koska laskutuspalvelun maksu, noin 6,5–10 prosenttia laskutuksesta, kasvaa tulojen mukana ja toiminimen kirjanpito on kiinteä. Tässä laskelma koko vuoden kuluilla tilinpäätös mukaan lukien, palveluiden hinnat 2026, kolmas vaihtoehto eli kevytyrittäjä Y-tunnuksella, vähennykset, joita kevytyrittäjä menettää, ja siirtymä toiminimeen.